20 Fév Quelle est la meilleure stratégie d’investissement

C’est peut-être la question que je me pose le plus et à laquelle je suis toujours heureux de répondre: quelle est la meilleure stratégie d’investissement?

Lorsque vous commencez votre parcours d’investissement, vous rencontrerez un large éventail d’idées différentes sur ce qu’est la meilleure stratégie. Et en fin de compte, vous devez décider ce que sont vos objectifs, puis élaborer une stratégie d’investissement qui fonctionne pour vous.

Les facteurs fonctionnels sont importants, notamment vos ressources en capital, les flux de trésorerie et le rendement escompté, mais il en va de même pour les facteurs plus abstraits, par exemple si vous souhaitez inclure des investissements socialement responsables ou verts.

 

Quelle est la meilleure stratégie d’investissement? Toutes

Un principe directeur que je dis à chaque investisseur est d’utiliser une stratégie qui diversifie votre risque et construit un portefeuille avec une combinaison d’investissements à risque élevé et à faible.

Même un investisseur averti et prenant des risques importants devrait avoir un portefeuille qui comprend certains éléments qui offrent un rendement plus régulier, car cela garantit une certaine stabilité.

Vous devez avoir une stratégie claire, mais elle ne doit pas être unidimensionnelle ou statique. Essayez d’avoir un mélange d’approches différentes, car cela vous aidera à tirer le meilleur parti de l’argent que vous investissez.

 

Soyez réalistes et prenez des conseils

Toute stratégie d’investissement doit être réaliste, car le risque fait partie intégrante de ce que vous faites. Fixez-vous des objectifs clairs et des limites quant aux montants engagés et aux raisons pour lesquelles vous investissez.

Vous devez également être conscient de la mécanique de certains investissements, ce qui peut limiter votre capacité à céder ou avoir des clauses de rachat obligatoires. En cas de doute, demandez conseil à un conseiller expérimenté.

 

Stratégie d’investissement Value

Le légendaire investisseur américain Warren Buffett a fait de l’investissement Value le moyen le plus populaire pour aborder la stratégie d’investissement.

L’idée est d’identifier des stocks moins chers qu’ils ne devraient l’être. Bien sûr, cela n’est pas aussi simple que cela et exige une recherche consciencieuse et une compréhension approfondie de la valeur fondamentale d’une entreprise.

Cela demande également de la patience, car ces stocks pourraient ne pas atteindre leur potentiel pendant une longue période. Cette stratégie est idéale pour les investisseurs à long terme qui ont le temps et les ressources nécessaires pour choisir de si bonnes perspectives.

Ce n’est généralement pas une bonne stratégie si vous recherchez des gains rapides, mais il est important de bien comprendre ses principes.

 

Stratégie d’investissement de Croissance (Growth)

L’investissement dans les entreprises de croissance vise à trouver des entreprises qui montrent des signes de croissance supérieure à la moyenne. Cette stratégie peut être une stratégie plus risquée que certaines de vos autres options mais tend à apporter d’excellents rendements en cas de succès.

Trouver de bonnes opportunités d’investissement dans les entreprises de croissance nécessite une volonté de faire des recherches approfondies sur les bénéfices et les marges bénéficiaires pour voir si une entreprise particulière a des antécédents de croissance réelle.

If you want to pursue a growth investment strategy, one of the best indicators of a good opportunity is a company which reinvests profits in the business rather than paying out a regular dividend to its investors.

Si vous souhaitez poursuivre ce type de stratégie d’investissement, l’un des meilleurs indicateurs est une entreprise qui réinvestit ses bénéfices plutôt que de verser un dividende régulier à ses investisseurs. 

 

Les placements à revenu sont une option à faible risque

Si vous avez besoin que vos investissements rapportent un revenu régulier, alors une stratégie d’investissement de revenu est conçue pour fournir des rendements sur un calendrier régulier.

Cette approche réduit les risques et garantit qu’au moins une partie de votre portefeuille repose sur une stratégie qui fournit des revenus fiables.

Des exemples de placements qui correspondent à une stratégie de placement à revenu sont les obligations, les fonds communs de placement et les actions versant des dividendes.

Même si vous vous concentrez sur des stratégies d’investissement à valeur ou à croissance à plus haut risque, ces investissements à revenu fixe devraient constituer au moins une partie de votre stratégie globale. 

 

L’investissement Momentum signifie comprendre les tendances

Vous en apprendrez beaucoup sur la façon de choisir des actions et des fonds qui sont des géants endormis ou des joyaux caches et qui attendent que vous les découvriez. Mais certaines stratégies se concentrent plutôt sur la façon d’identifier et de faire partie d’une dynamique temporelle positive sur le marché.

Le principe sous-jacent d’une stratégie d’investissement momentum est qu’une action a tendance à se comporter de manière généralement cohérente, et si son cours augmente, il y a de fortes chances pour qu’elle continue à augmenter. Décider quand elle cessera d’augmenter est une clé du succès de cette stratégie.

Cette stratégie exige également un type de compétences et de recherche différent de l’investissement Value, car vous devez comprendre ce qui motive une tendance donnée afin de pouvoir juger si elle se poursuivra.

Vous devez aussi faire preuve de patience et d’un plan à long terme, car même des tendances à la hausse peuvent parfois vaciller, et la confiance dans vos recherches vous accompagnera à travers ces moments. 

 

Investissement Socialement Responsable

Notre monde et notre société ont changé de manière fondamentale en quelques décennies, et les investisseurs devraient y être extrêmement sensibles.

Les preuves scientifiques du changement climatique ou de l’impact économique de la pauvreté sont des facteurs légitimes dans vos décisions d’investissement. De nombreux investisseurs recherchent ainsi activement des investissements socialement responsables.

Les recherches suggèrent qu’une stratégie d’investissement socialement responsible peut même produire des rendements anormalement élevés, bien que les raisons sous-jacentes ne soient pas claires.

Comme pour toute autre stratégie, vous pouvez intégrer des investissements socialement responsables à d’autres stratégies. Vos raisons peuvent être financières, éthiques ou les deux; si vous faites des profits, cela ne fait pas de mal de savoir que vous contribuez également à sauver la planète ou à réduire la pauvreté.

Décider quelle est la meilleure stratégie d’investissement pour vous signifie passer au crible et combiner un mélange de différentes stratégies en fonction de vos ressources, de vos objectifs et de votre état d’esprit. Prenez le temps de déterminer ce que vous voulez accomplir, obtenez de bons conseils, puis engagez-vous à faire la recherche afin de pouvoir prendre les meilleures décisions possibles.

 

Jean-François de Clermont-Tonnerre est fondateur et directeur d’AUM Asset Management. Le contenu present dans l’article est à titre informatif seulement et reflate l’opinion et l’expérience de l’auteur. Vous ne devez pas interpréter ces informations comme des conseils d’investissement.